مطالعات نشان می دهد که جرم و فساد به عنوان یک مهار در توسعه اقتصادی عمل می کند، رشد اقتصادی را کند می کند و این به ویژه برای اقتصادهای در حال توسعه که منابع کمتری برای هدایت مبارزه با فعالیت های غیرقانونی و اعمال مقررات AML دارند ، آسیب می زند. شکستن چرخه فساد دشوار است و غالباً به کمک جامعه جهانی نیاز دارد.
زیان باری پولشویی برای جامعه، اقتصاد و تجارت همه در یک قاب
زیان باری پولشویی برای جامعه، اقتصاد و تجارت همه در یک قاب

به گزارش افلاکیون، پولشویی به آفت روزگار امروزی ما تبدیل شده است. طبق آمار دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد ، پولشویی جهانی سالانه ۸۰۰ میلیارد تا دو تریلیون دلار آمریکا را تشکیل می دهد. این مساله ۵-۲ درصد از تولید ناخالص داخلی جهانی است. روشن است که در موارد خاص، این جرم واقعاً مبلغ بیشتری را سبب می شود.

 

پول شویی چیست؟

 

پولشویی فرآیندی است که توسط مجرمانی که مبالغ زیادی از فعالیتهای غیرقانونی مانند تروریسم یا قاچاق مواد مخدر برای “تمیز” کردن پول به دست آورده اند که به نظر می رسد از نظر منبع قانونی مشکل داشته است. ده ها روش مختلف برای پولشویی از طریق تکنیک های فرسوده ، مانند دمیدن وجوه نقد مشاغل قانونی مانند کازینو یا رستوران تا مجموعه ای از روش های قرن بیست و یکم از جمله هدایت وجوه از طریق بازی های مجازی یا شرط بندی های آنلاین و خرید و فروش ارزهای رمزپایه.

در پایان این فرآیند، منافع ناشایست “پاک” شده و می تواند بدون ایجاد سوظن در سیستم مالی به صورت عادی استفاده شود.

 

هزینه پولشویی برای مشاغل، اقتصاد و کل جامعه بسیار زیاد و گسترده است.

 

تأثیرات پولشویی در تجارت:

 

واضح است که برای هر سازمانی که پولشویی می کنند عواقب جدی وجود دارد، به ویژه در بخش های تحت نظارت. ممکن است قراردادها گم شود و مجازات های مالی اعمال شود. و البته این نوع رسوایی ها منجر به ایجاد عناوین منفی و سو شهرت برای هر شرکتی می شود که در آن دخیل هستند، به شهرت آسیب می رساند و باعث می شود مشتری اعتماد خود را از دست بدهد و تجارت خود را به جای دیگری منتقل کند.

 

مشاغل ممکن است از پول شویی آگاهی نداشته باشند و به طور فعال در هیچ یک از تخلفات اساسی شرکت نکرده باشند. به عنوان یک ارائه دهنده خدمات مالی ، در معرض خطر بالای هدف قرار گرفتن قرار دارد. ما باید اطمینان حاصل کنیم که از رعایت دقیق مقررات مربوط به “مشتری خود را بشناسید” (KYC).

مبارزه با پولشویی (AML) خط قرمز هایی را تعیین می کنند.برای مشتریانی که می خواهند؛ بر اساس سیاست های خود مبالغ کلانی را از طریق اشخاص ثالث پرداخت کنند، حق بیمه های بالا را با پول نقد پرداخت می کنند و پرداخت کانال را از طریق خارج از کشور انجام می دهند اطمینان حاصل کنید. در بانک هایک تیم انطباق اختصاصی دارند تا قوانین جدید مربوط به KYC و AML را دنبال می کند، اما بسیاری از شرکت ها تلاش می کنند تا از قوانین همیشه در حال تغییر مطلع نشوند ، و نیازی به ذکر تاکتیک های مداوم در حال تغییر توسط پولشویی ها نیست.

 

تأثیرات پولشویی در اقتصاد:

 

پولشویی درآمد مالیاتی را کاهش می دهد. زیرا فعالیت های انجام شده در اقتصاد زیرزمینی اعلام نشده است. این امر تأثیر منفی بر اقتصاد کل می گذارد و همچنین به کسب و کارهای غیرقانونی یک مزیت رقابتی ناعادلانه نسبت به مشاغل قانونی می دهد.

 

وقتی پولشویی دلیل اصلی یک تجارت است که ایجاد سود ثانویه ای مد نظر باشد. و محصولات اغلب با هزینه کمتر از هزینه تولید فروخته می شوند ، که بازهم مشاغل مشروع را در معرض آسیب قرار می دهد.

 

پولشویی اغلب دلیلی بر این است که مشاغل تولیدی که تنها با تمیز کردن پول خریداری شده اند، به محصولات غیر تولیدی یا “عقیم” تبدیل می شوند. بنابراین کارایی در بخش واقعی اقتصاد کاهش می یابد.

 

مطالعات نشان می دهد که جرم و فساد به عنوان یک مهار در توسعه اقتصادی عمل می کند، رشد اقتصادی را کند می کند و این به ویژه برای اقتصادهای در حال توسعه که منابع کمتری برای هدایت مبارزه با فعالیت های غیرقانونی و اعمال مقررات AML دارند ، آسیب می زند. شکستن چرخه فساد دشوار است و غالباً به کمک جامعه جهانی نیاز دارد.

 

پول کثیف همچنین می تواند نوسانات نرخ ارز و نوسانات جریان سرمایه های بین المللی را تحریک کند.

 

تاثیرات پولشویی بر جامعه:

 

مبارزه با فعالیت های مخفی گران است و به ناچار بودجه دولت صرف اجرای مقررات AML و سایر سیاست های مبارزه با جرم از سایر زمینه های هزینه های عمومی مانند بهداشت یا آموزش می شود، بنابراین همه افراد جامعه در صورت شیوع بالای پولشویی ضرر می کنند.

 

وقتی “پول کثیف” توسط مجرمان با موفقیت پاک می شود ، این امر منجر به شیوع وسیع مواد مخدر، جرم ، خشونت و تروریسم در یک حلقه دائمی جنایت می شود که افراد بیشتری را به دام خود می کشاند. زیرا می توان از طریق فعالیت های غیرقانونی چنین سرمایه بزرگی به دست آورد و افراد زیادی به طمع درآمد بالا درگیر این شرایط شوند.

 

در سالهای اخیر، تلاشهای جهانی برای مقابله با پولشویی با مقدمه بسیاری از قوانین جدید ضد پولشویی (AML) و انبوهی از مقررات مبنی بر چگونگی محافظت ، شناسایی و گزارش فعالیتهای مشکوک توسط بانکها و سایر موسسات مالی، صورت گرفته است.

 

با افزایش روزافزون دنیای دیجیتال ما درهای مجرمانه بیشتری باز می شود – به عنوان مثال Airbnb و Uber هر دو توسط پولشویی ها مورد سو استفاده قرار گرفته اند. روشن است که مبارزه با پولشویی به همکاری جهانی و راه حل های نوآورانه نیاز دارد.

 

اثرات پولشویی در افزایش تورم:

 

پولشویی پنهان کردن منشأ غیرقانونی از طریق جایگذاری و ادغام در اقتصاد است. تورم، افزایش عمومی قیمت ها و کاهش قدرت خرید پول است. از آنجا که اقتصاد سیاه هنوز به تولید ناخالص داخلی کشور کمک می کند، هجوم وجوه نقدینگی ایجاد می کند که منجر به رشد خریدهای مصرف کننده می شود زیرا وجوهی که قرار نیست در آنجا باشند، در اقتصاد گردش می کنند.

 

پول خود از منابع مشروع است. که سپس به اقتصاد سیاه راه می یابد، و اکنون دوباره ادغام شده است. پول در حقیقت از هیچ خلق نمی شود. اگر وجوه تقلبی باشد، این مساله کاملاً متفاوت است. به این ترتیب ، پولشویی در واقع تأثیر عمده ای بر تورم ندارد ، زیرا این مبالغ درصد کمی از تولید ناخالص داخلی است. اگر آنها بخش قابل توجهی از اقتصاد باشند، مشکلات عمیق تری از تورم صرف وجود دارد.

 

هزینه پولشویی چقدر است؟

 

به هیچ وجه پیشنهاد نمی شود که کسی در مسیر پولشویی پول نقد دلار آمریکا به طور غیرقانونی قرار گیرد(یا غیر از این)

 

بنابراین ، اول از همه اگر در ایالات متحده دلار پول کاغذی – پول نقد – پول شویی شود، روش شستشوی ماشین خوب بود. رستوران های محلی که فقط در آنجا پول نقد می گیرند. مشاغلی که به طریق نقدی همه روزهای خود را سپری می کنند.

 

اما باز هم در خارج از فروشگاه نرخ یا رستوران، همه اعتبار نیست.

 

پول ناچیز پول نقد با پول انباشته در گوشه گوشه خانه ها ، امروز باید هزینه شود. و به احتمال زیاد کسی که می خواهد خشکشویی خود را انجام دهد، اما هرچه این درصد بالاتر باشد، کیفیت بالاتر و تا حد زیادی روشهای امن تر پولشویی نیز وجود دارد.

هنوز روش های زیادی برای تمیز کردن لباس های شسته شده کثیف وجود دارد. اما امروزه این درصدها قابل توجه است زیرا خطرات و نظارت ، امنیت و فن آوری هایی که هر دو طرف به کار می گیرند ، فقط سال نوری از آنچه در ۱۰ سال پیش استفاده می شد جلوتر است.