قمار (مَنگیا)همیشه برای افرادی که قصد تبدیل عواید حاصل از جرم را دارند ( به طور خلاصه پولشویی) به سان یک آهن ربا عمل کرده است.
ریسک جهانی پولشویی و تامین مالی تروریسم با استفاده از سایت های مَنگیا و شرط بندی
ریسک جهانی پولشویی و تامین مالی تروریسم با استفاده از سایت های مَنگیا و شرط بندی

به گزارش افلاکیون، ترویج منگیا به لین خاطر بوده چون صنعتی است که مشخصه اصلی آن استفاده از مبالغ هنگفتی است که با سرعتی خیره کننده از مکانی به مکانی دیگر منتقل می شوند و امکان استفاده از آن به عنوان وسیله ای برای تبدیل سودهای ناپاک به پول نقد غیرقابل ردیابی، همیشه و به سهولت وجود دارد.

این در حالی است که آژانس های اجرایی قمار بیش از هر زمان دیگری مصمم هستند که با مقابله با پول شویی پول مقابله کنند و بسیاری از آنها دیدگاه های خود را کاملاً در مورد اپراتورهای شرط بندی آموزش می دهند.

 

کمیسیون قمار انگلیس به پنج کازینو آنلاین در سال ۲۰۱۸ هشدار داد که ممکن است مجوز خود را از دست بدهند. مسوولین کمسیون عنوان می کنند؛ اقدامات کازینودارها برای متوقف کردن جرم با استفاده از وب سایت ها کافی نبوده است.

 

آنچه مقامات و اپراتورهای شرط بندی اعمال می کنند، در حال حاضر بازار آنلاینی به ارزش ۱۷۰ میلیارد دلار در سال فراهم آورده است.

 

این مساله، چالش ریشه کن کردن بحران بزرگ پولشویی را دشوار نموده است. این معضل به این معناست که وسوسه مجرمان برای استفاده از این بازار به بزرگی اندازه بازار هدف است که برای این منظور فراهم شده است.

 

اقدام پولشویان در شرایط عادی چگونه محقق می شود؟

 

پولشویی فرآیندی است که طی آن مجرمان درآمد حاصل از فعالیت خود را به پول نقد قانونی تبدیل می کنند.

 

زمانی که پول شسته شد، ردیابی وجوه پولشویی شده که از محل اعمال مجرمانه تحصیل می شود؛ برای مرکز اطلاعات مالی( FIU) ردیابی وجوه بسیار سخت و گاهی توانفرساست.

 

در یک روند معمول پولشویی سه مرحله وجود دارد:

۱- جایگذاری:

عمل واریز پول (مانند وجوه نقد حاصل از معامله دارو) به سیستم مالی.

۲- لایه گذاری:

منبع درآمد با ایجاد لایه های پیچیده ای از معاملات مالی پنهان می شود تا پی گیری های حسابرسی را غیر ممکن نماید.

۳- ادغام یا یکپارچه سازی:

پول شسته شده در سیستم مالی قانونی ادغام می شود.

 

پولشویی چگونه از طریق قمار آنلاین قابل اجراست؟

 

در حال حاضر صنعت قمار انگلیس بیش از یک سوم بازار قمار آنلاین در دنیا را در دست دارد. مبالغی که از طریق صندوق های دیجیتال ورزشی و خزانه های کازینو های آنلاین جریان دارد نجومی است.

 

یکی از استراتژی ها در پولشویی ها این است که مبلغ زیادی را به حساب شرط بندی واریز کنند و قبل از تخلیه کل حساب، چند شرط کوچک برای سهولت برداشت خود برای صاحب حساب یا کازینو دار می گذارند.

 

از آنجا که تشخیص فرآیند اجرای کار بسیار سخت و تخصصی است، لذا بعید است که مجرمان به حدی صبور باشند که بتوانند غنیمت خود را حتی به مقدار کم تقسیم کنند.

 

آنها می توانند ده ها حساب شرط بندی راه اندازی کنند، سپرده هایی که به صورت کامل تحت یک شاخص قرار دارند و باعث جلب توجه می شوند. بنابر این پس از مدت کوتاهی، پول خود را برداشت می کنند.

 

در این موارد، هر ردیابی فیزیکی و غیر مجازی ممکن است عاری از خطا و مشروع تلقی شود.

 

اف بی آی اذعان کرده که حتی سایت های دارای مجوز، فرصتی را برای انتقال مبالغ زیادی از پول به داخل و خارج از حساب های مختلف ارائه می دهند.

و البته این خود صنعتی است که روزانه ده ها سایت غیرمجاز در آن راه اندازی می شود . برخی از آنها در حوزه های قضایی با نظام های نظارتی ضعیف یا بدون کنترل هم قابل مشاهده هستند.

 

 

تفاوت قمار آنلاین با پولشویی استاندارد چیست؟

 

صندوق بین المللی پول تخمین زده است که هر سال ۱/۵ تریلیون دلار صرف پولشویی می شود که این میزان ۵٪ از تولید ناخالص داخلی جهان است.

 

حتی اگر فقط بخش کوچکی از این مبلغ از طریق قمار آنلاین شسته شود ، به این معنی است که سالانه ده ها میلیون دلار پول به طور غیرقانونی مصروف این فعالیت غیر قانونی می شود.

 

پولشویی از طریق قمار آنلاین بسیار شبیه به حالت استاندارد آن است.

 

در صورت وجود، تشخیص آن دشوارتر است زیرا استفاده از پول برای داشتن چند شرط بندی باعث می شود تا به صورت قانونی اقناع کننده باشد.

 

با دستان یک قمارباز زیرک که ضررهایش به یک شرط بندی ورزشی یا کازینو آنلاین بسنده می شود؛ یک مجرم حتی می تواند کل ذخیره های پول آنها را شستشو دهد. آنها فقط چند درصد از منابع را از دست می دهند. بنابراین ملاحظه می شود که نرخ برداشت از این فعالیت حرفه ای پولشویی، بسیار بیشتر از آن چیزی است که در یک پولشویی قدیمی خیابانی دنبال می شود.

صنعت قمار انگلیس چه پاسخی دارد؟

کمیسیون قمار در گزارشی در سال ۲۰۱۸ فاش کرد که کارآگاهان گزارش دهنده پولشویی شواهدی را در این رابطه یافته اند. اما نمی توانند عواملی تشکیل دهنده پولشویی را به تفصیل توضیح دهند.

 

این مساله در همان سالی بود که کمیسیون به پنج کازینو برای ادامه بهره برداری از پروانه هایشان هشدار داد. (نگاه کنید به بالا).

 

همچنین در سال ۲۰۱۸ بود که ویلیام هیل، یکی از بزرگترین نامهای کتاب سازی در انگلیس، به دلیل آنچه کمیسیون “شکست های سیستمیک” در مورد پولشویی نامید ، ۶/۲میلیون پوند جریمه شد.

 

فقدان چک های صحیح به این معنی بود که ۱۰مشتری می توانند مبالغ زیادی را که در نتیجه جرم بوده واریز کنند.

 

توصیه های کمیسیون شامل توسعه سیستم ها و کنترل ها برای کاهش ریسک ناشی از پولشویی است.

 

ولی FIUها باید فعالتر از این قضایا ایفای نقش نمایند.

 

آنها باید بسیارمنضبط باشند، شرایط را به طور منظم ارزیابی کنند و کارکنان را آموزش دهند تا مشتریان را کاملا شناسایی کنند و بدانند فعالیت مشکوک چیست؟

 

در پاسخ به این سوال باید گفت در صنعت قمار انگلیس و کشورهای اروپایی سخت گیری بیشتری اعمال شده است. به عنوان مثال، کازینوهای آنلاین اکنون موظفند هویت بازیکنان را تأیید کنند و یک ردیاب حسابرسی که منبع پول در شرط بندی ها را بررسی می کند را فعال کنند.

 

ریسک رمزارز ( در ارتباط با قمار آنلاین) چقدراست؟

همه فکر می کنند که در مورد ارز رمزپایه دو مساله واضح است: ناشناس است و معاملات بین حساب ها و خارج از مرزهای ملی جریان می یابد.

 

در واقع، با افزایش تعداد کازینوهای آنلاین و پذیرش بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه، این امر می تواند آن را به پناهگاه پولشویی ها تبدیل کند.

 

با این حال، رمزارزهای پایه دیگر مانند گذشته ناشناس نیستند و یک عامل بازدارنده قابل توجه برای افرادی که قصد سرمایه گذاری در این زمینه را دارند، این است که تصفیه دارایی های رمزنگاری شده شما همیشه آسان نیست.

 

پول شویی خرد چیست؟

پولشویی خرد به همان روشی است که پولشویی انجام می دهد. سه مرحله اصلی قرار جایگذاری ، لایه گذاری و ادغام در آن یکسان است.

 

اما ژان لوپ ریشه، محقق جرایم سایبری در دانشگاه هاروارد، مطالعه ای عمیق در زمینه پولشویی خرد از طریق بازی ها انجام داد.

 

وی دریافت که جنایتکاران تمایل به استفاده از بازی های نقش آفرینی آنلاین چند نفره مانند Second Life و World of Warcraft دارند. او این شگرد را “راهی آسان برای پولشویی مجرمان” خواند.

 

پول شویی خرد یک فرآیند سه مرحله ای را دنبال می کند:

 

با استفاده از کارت های پیش پرداخت یا سرقت شده اعتبارات (یا طلا به گفته بازیگران).

 

یک فروشگاه در یک سایت فروش طلا ایجاد کنید. این موارد در بین تعداد زیادی بازی محبوب هستند.

 

خریدار طلا می خرد و پولشویانول غیرقانونی خود را تمیز می کنند. نه خریدار و نه فروشنده از هویت یکدیگر آگاهی ندارند.

 

حجم زیاد معاملات پرسرعت، تشخیص میزان شستشوی خرد را بسیار دشوار می کند.

صنعت قمار آنلاین چیست؟

سارا هریسون، مدیرعامل کمیسیون قمار ، به اعضای خود هشدار داده است:

 

“بسیار مهم است که صنعت قمار وظیفه خود را در محافظت از مشتریان و جلوگیری از جرم جدی در قمار داشته باشد.”

 

کلیه اعضای کمیسیون تحت قانون «درآمد حاصل از جرم» ۲۰۰۲مسئولیت دارند. آنها باید هر گونه آگاهی ، یا حتی سوظن، در مورد استفاده مشتری از عواید جرم را در خصوص قمار گزارش کنند.

 

این کمیسیون ضمن هشدار به پنج کازینو مبنی بر اینکه ممکن است مجوز خود را از دست بدهند ، از “ماهیت جدی” یافته های خود در مورد کنترل تعداد زیادی از اپراتورهای دیگر علیه پولشویی صحبت کرد.

 

خیلی ساده، هرکسی که فعالیت خود را به عنوان یک کار قانونی قمار بازی قرار دهد؛ هم مسئولیت قانونی و هم اخلاقی دارد که همه کارها را برای اطمینان به مشتریان خود و نهادهای نظارتی انجام دهد.

 

مانند بسیاری از صنایع، مسئله اعتبار در موفقیت عملیات قمار آنلاین نقش اساسی دارد.

 

اگر مشتریان از این ترس داشته باشند که در کنار افرادی که از این صنعت برای شستن درآمد حاصل از فعالیت های جنایی استفاده می کنند شرط بندی می کنند ، دیگر هرگزحاضر به انجام این عمل نمی شوند.

 

آنچه واقعاً باید تمرکز اپراتورهای آنلاین را به خود مشغول کند این واقعیت است که مسئولیت های آنها نه تنها قانونی و اخلاقی بلکه تجاری هم هست.